현재 한국밸류10년펀드 수익률 공개

현재 한국밸류10년펀드 수익율

 

 펀드 투자를 혹시 하고 계신가요? 저는 2007년 입사 후부터 펀드 투자를 하고 있습니다. 일부 정리를 한 것도 있지만, 지금까지 가지고 있는 펀드들도 있습니다. 그 중 1개 펀드를 얘기하려고 합니다.

 

 저는 '주식시장은 기본적으로는 우상향을 한다', 그리고 '적립식 펀드의 코스트에버리지 효과는 있다'고 믿고 있습니다. 그래서 펀드 투자를 계속 하고 있습니다. 저는 이채원님의 '이채원의 가치투자-가슴 뛰는 기업을 찾아서'라는 책을 도서관에서 처음 읽었고, 지금은 그 책을 제 책장에 모셔 두고 있습니다.

 

 

 

한국의 가치투자로 손에 꼽히는 분으로 여러 매체에 소개 되고 있습니다. 개인적으로 제 마음에 들어서 돈이 생긴 이후로 그 분의 펀드를 가입하였습니다. 지금 가지고 있는 펀드는 '한국밸류10년투자증권1C(주식)' 입니다. 펀드명에 나와 있는 것처럼 10년 이상의 장기투자를 목표로 한 펀드입니다. 제가 알기로는 유일하게 '운영성과보고대회'를 하는 펀드입니다. 2016년 4월 25일에는 투자고객 550명을 초청해  '10년투자 토크 콘서트'를 개최하였습니다.

10년 맞은 한국밸류 이채원 CIO "가치투자원칙고수"

 

이분의 펀드를 믿기 때문에 저는 이 펀드를 연금 목적으로 가지고 있습니다. (한국밸류10년 연금펀드도 있습니다.) 특별한 일이 있지 않는 한, 제가 은퇴하기 전까지는 펀드를 환매할 생각은 없습니다. 많은 금액은 아니지만, 계속 펀드 불입 할 예정입니다.

 

 

제가 가지고 있는 펀드의 수익률을 공개합니다. 2007년에 가입을 하여 지금 현재 8년 9개월정도 지났습니다.

 

 

 지금 현재 투자금액은 840만원이고, 자유적립식으로 가입을 하여 여유금액이 있을 때만 펀드불입을 하였습니다. 보시는 것과 같이 누적 수익률은 67%이고 연환산 수익률은 7.8%입니다. 생각하시는 것보다는 수익률이 작다고 여길 수도 있지만 저는 이정도 수익률이면 만족합니다.

 

 이 글은 무조건적으로 펀드에 가입하라는 의도도 아니고, 한국밸류10년 펀드 광고 글도 아닙니다. 펀드에 장기로 투자했을 때, 이렇게 수익이 나는 것을 보여드리기 위해서입니다.

좋은 펀드에 여유자금으로, 장기로, 적립식으로 투자를 하면 이익을 볼 수 있다고 생각합니다.

1. 일단 좋은 펀드를 선택하셔야 합니다. 개인마다 생각하는 좋은 펀드의 기준은 다를 수 있어서 더 얘기하지는 않겠습니다.

  (약간의 가이드라인으로는 규모(금액)가 너무 작은 펀드는 피하시고, 투자 철학이 확고하고, 펀드매니져 교체가 적은 펀드를 선택하시기 바랍니다.)

2. 투자는 여유자금으로 하셔야 합니다. 여유자금이 아니면, 투자 수익이 안 좋거나, 급하게 쓸 일이 생기면 손해를 보고 팔 수도 있기 때문입니다.

3. 펀드는 적립식으로 투자하면 코스트 에버리지 효과가 있어서 손해 볼 확률이 줄어듭니다. (가격이 쌀 때는 많이 사고, 가격이 비쌀 때는 적게 사게 됩니다.)

 

 무조건적으로 펀드는 손실이 나고 안좋은 상품이라는 생각은 안하셨으면 합니다.